Guide : Comment investir dans le Bitcoin ?

11/03/2020

Le Bitcoin est sans doute la crypto monnaie la plus populaire du marché et connait, depuis sa création, une croissance remarquable. C’est ce qui explique en grande partie son succès auprès des investisseurs. Mais comment investir dans le bitcoin ? C’est ce que nous vous proposons de découvrir dans ce guide entièrement consacré à cet investissement.

 

Pourquoi investir dans le bitcoin ?

  • Parce que le cours du bitcoin suit une progression haussière depuis plusieurs années.
  • Parce que cet actif compte parmi les plus volatiles du marché.
  • Parce que le trading ou les échanges de bitcoins sont désormais accessibles à tous.
  • Parce qu’il s’agit d’une monnaie refuge en période de crise.

 

Les différentes manières d’investir sur le bitcoin :

 

Aujourd’hui, les particuliers ont à leur disposition deux moyens simples d’investir sur le bitcoin. La première consiste à créer un portefeuille de cette crypto-monnaie et la seconde à trader directement le bitcoin en tant qu’actif financier.

La création d’un portefeuille de bitcoins est assez simple en soi et consiste simplement à vous créer une adresse associée à un mot de passe en passant par une plateforme dédiée. Une fois votre portefeuille créé, vous devrez bien entendu réaliser des transactions par l’intermédiaire de ce portefeuille en passant une fois de plus par un intermédiaire. Celui-ci peut être une plateforme d’échange comme un broker ou encore un logiciel que vous téléchargerez. Bien entendu, ces intermédiaires se rémunèrent sur chaque transaction en facturant des commissions.  

Le trading de bitcoins en ligne est une autre solution particulièrement en vogue actuellement et consiste, par l’intermédiaire d’un courtier spécialisé, à se positionner sur le marché des crypto-monnaies avec les CFD, également connus sous le nom de Contrats sur la Différence. Le bitcoin étant la crypto-monnaie historique et également la monnaie virtuelle la plus échangée dans le monde, vous pourrez la trouver sur toutes les plateformes de trading proposant un accès à ce marché. Ici, il ne s’agit plus de détenir des bitcoins dans un portefeuille virtuel mais simplement de spéculer, à la hausse ou à la baisse, sur l’évolution du cours de cette valeur. Investir dans le bitcoin par les CFD présente ainsi de nombreux avantages dont un effet de levier, la possibilité de profiter de toutes les tendances du marché ou encore de nombreux outils d’analyse et d’aide à la décision.

Pour faire le bon choix, nous avons conçu la plateforme de Copy trading Diabolo. Nous référençons les meilleurs traders pour tous les profils d'investisseurs : l'économe, l'offensif, le made in france, etc. Il y en a vraiment pour tous les goûts ! 

Comment choisir une plateforme d’investissement pour spéculer sur le bitcoin :

  • Il existe de plus en plus de plateformes d’échange permettant d’investir sur le bitcoin en ligne. Certaines de ces plateformes permettent d’acheter ou de vendre des bitcoins contre une devise traditionnelle et d’autres, comme nous l’avions évoqué plus haut, vous permettent simplement de « parier » sur les tendances que le bitcoin va suivre à plus ou moins long terme. Mais choisir une plateforme d’investissement sur le bitcoin demande d’étudier et de comparer certains critères essentiels que voici :
  • La sécurité de la plateforme : Veillez systématiquement à ce que la plateforme que vous choisirez soit régulée par les autorités financières afin de garantir la sécurité à la fois des fonds que vous allez y déposer et de vos transactions.
  • Des services et fonctionnalités adaptés à votre profil : Selon vos besoins et vos envies en termes d’investissement sur le bitcoin, le choix de la plateforme peut également varier. Ainsi, selon votre horizon d’investissement, le capital d’investissement dont vous disposez ou encore votre expérience dans la spéculation et l’investissement, vous privilégierez une plateforme à une autre et en fonction des outils et services qu’elle propose.
  • Les volumes et la liquidité de la plateforme : Bien entendu, plus le volume d’échange sera important sur une plateforme et plus vous pourrez clôturer rapidement vos positions. Il est donc nécessaire de choisir une plateforme présentant une liquidité importante.
  • Les frais et commissions : Il est ici conseillé de ne pas systématiquement privilégier les plateformes aux frais les moins élevés. Vous devez en effet prendre le temps de comparer la qualité et le sérieux du service proposé avant de vous décider. N’oubliez pas de tenir compte également des éventuels frais de dépôt ou de retrait.

Pour vous aider à choisir la meilleure plateforme selon vos besoins, voici un tableau comparatif des principales offres actuelles pour investir dans le bitcoin :

 KrakenCoinbaseBinance
Avantages
  • Interface de trading de qualité
  • Frais peu élevés
  • Forte réputation
  • Frais relativement bas
  • Sécurité optimale
  • Adaptée aux débutants
  • Contrats à terme
  • Ergonomie de la plateforme
  • Variété d’actifs
Inconvénients
  • Service client peu réactif
  • Réservé aux investisseurs expérimentés
  • Pas de possibilité de trading
  • Service client uniquement par email
  • Retraits en euros indisponibles
Moyens de dépôts
  • Carte de crédit et virements bancaires
  • cartes de crédit et de débit, les virements bancaires, ainsi que PayPal
  • Cartes de crédit uniquement
Frais de retrait0.09€0.15%0,0004 BTC
Frais d'achat0.16 à 0.26%1.49 à 3.99%2.5 à 3.5%
  Ouvrir un compte Coinbase (10 USD offerts)Ouvrir un compte Binance

Quelques conseils pour investir efficacement sur le bitcoin :

Quel que soit le type de plateforme que vous choisirez pour investir dans le bitcoin, le succès de votre investissement exige une bonne gestion de vos opérations et une excellente connaissance de cet actif. Voici notamment quelques conseils simples que vous pouvez appliquer pour améliorer vos chances de rentabilité.

  • Acquérir une bonne connaissance du bitcoin et notamment de la technologie Blockchain. Sans connaissance du modèle technologique à l’origine du bitcoin, vous ne pourrez en saisir les enjeux et les possibilités d’évolution futures. Vous devez ainsi vous intéresser de plus près au langage de programmation de cette crypto-monnaie, au système de validation de la chaine de blocs, à sa gouvernance ou encore aux capacités d’adaptation du bitcoin en cas de modification importante du volume de demande.
  • Tenir compte de la limite d’expansion du bitcoin : Chaque unité de bitcoin est appelée « token ». Or, le nombre de tokens qu’il est possible de mettre en circulation est limité et défini préalablement. On sait ainsi qu’en ce qui concerne le bitcoin, le nombre total de tokens en circulation sera de 21 millions. Cette limite va en effet avoir une incidence directe sur la rareté et donc la valeur du bitcoin.
  • Rester informé des actualités de ce marché : Un bon investisseur sur le bitcoin ou sur toute autre crypto-monnaie se doit de rester bien informé de tout ce qui peut se passer sur ce marché. Nous vous conseillons donc de mettre en place une veille sérieuse et continue sur le web en consultant régulièrement le site officiel de bitcoin mais également les sites web spécialisés, les sites communautaires ou encore les forums de discussion.
  • Prendre en considération la volatilité de cet actif. Vous n’êtes pas sans savoir que le bitcoin fait partie des actifs financiers les plus volatiles du marché. Sa valeur est ainsi susceptible d’évoluer à la hausse comme à la baisse de manière rapide et importante. Si votre profil d’investisseur présente une forte aversion au risque, nous vous recommandons donc d’éviter de trader le bitcoin. Si le risque ne vous fait pas peur et avec une bonne stratégie, vous pouvez néanmoins profiter de cette volatilité pour réaliser des bénéfices intéressants. Mais vous devrez veiller à ne pas placer tout votre capital sur ces positions.
  • Adopter une stratégie simple et adaptée : Pour investir sur le bitcoin, vous devez bien entendu mettre en place une stratégie optimale en vous basant à la fois sur l’analyse technique et graphique de cette valeur et sur une analyse fondamentale cohérente en tenant compte de tous les éléments susceptibles d’influencer les futures tendances.

La stratégie du DCA ou Dollar Cost Average appliquée au bitcoin :

Si vous êtes à la recherche d’une stratégie qui a fait ses preuves par le passé pour commencer à investir dans le bitcoin, la méthode DCA ou Dollar Cost Average est sans doute idéale. Celle-ci consiste en effet à investit un montant fixe de dollars en bitcoins, et ce, à intervalles réguliers.

Par exemple, vous pouvez choisir d’investir 50$ par semaine en bitcoins pour établir une moyenne des coûts. Il s’agit bien entendu d’une stratégie d’investissement sur le long terme qui a pour principal intérêt de protéger contre la perte éventuelle de l’ensemble du capital en cas de pic majeur du cours du bitcoin.

Plus concrètement, imaginons que vous souhaitiez acheter pour 5 000$ de bitcoins. Au lieu de réaliser cette transaction en une seule fois, vous allez ici acheter 500$ de bitcoins chaque mois pendant 10 mois. Grâce à cet étalement de l’investissement dans le temps, vous allez pouvoir couvrir les pertes éventuelles liées à la volatilité du bitcoin sur le court terme et ainsi posséder, à terme, davantage de bitcoins que si vous aviez réalisé cet investissement en une fois.

Les investisseurs les plus expérimentés peuvent également utiliser la stratégie du DCA de manière plus poussée et en utilisant des outils spécifiques visant à améliorer les performances de vos calculs de coût moyen. Ces outils, généralement proposés par les plateformes d’échange en ligne vous procurent en effet des signaux de hausse ou de baisse du cours de cette valeur. Ainsi et au lieu de prendre position chaque mois ou chaque semaine, vous prendrez position à chaque signal acheteur ce qui augmentera encore vos chances de réaliser de bonnes opérations.